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律师介绍
    李嘉荣律师

    李嘉荣律师,广东省律师行业优秀党员律师,广东天量律师事务所核心成员。 办理成功案件: 1.吴某峰涉嫌百万合同诈骗案,获检察院不予起诉。 2.黎某华涉嫌百万受贿案,成功打掉其中的九十万,获从轻处理。 3.冼某涉嫌抢劫案,获检察院不予逮捕。 4.李某仪涉嫌套路诈骗案,获检察院不予逮捕。 5.林某涉嫌向多人行贿案,获法院判予缓刑。 6.莫某清涉嫌保险诈骗、行贿案,获法院判予缓刑。

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    专业领域:经济犯罪、诈骗犯罪
    办公地址:广东省肇庆市端州区七星街9号201

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诈骗犯罪嫌疑人抓到钱能要回来吗,要多久才能要回

来源:xs.zqlvs.cn作者:肇庆刑事律师 时间:2020-03-22

  事实上,“399000”是欺诈者成功的关键,不管电信网络欺诈有多创新。“399001)观点”记者调查发现,目前,从中央到地方,公安部门和银行加强了合作,在预警、速冻和及时归还三个环节建立了联合工作机制,最大限度地减少了受害者的损失。

  警告:大数据集成提高了欺诈拦截率

  截至8月底,上海市反电信网络诈骗中心平台已于3月投入试运行,7月正式上线,通过电话、短信、闪信等方式成功解救了3.5万多名潜在受害者。假冒公共安全和合法电信网络欺诈案件的数量和价值同比下降了47.7%和35.1%。

  该平台的法宝之一是大数据,它可以实现事前准确防范,过程中及时劝阻。据了解,该平台通过与公安和社会有效资源数据库的对接,实现了PB级数据的全面共享,实现了全方位、一体化运营,促进了电信网络诈骗犯罪相关信息流的高度整合叠加,为运营提供了海量数据支持。

  依靠大数据,针对电信网络欺诈的预警防御正在进一步向前发展。据了解,尽管银行普遍增加了对一线员工的相关培训,但仍难以通过电信网络识别欺诈性汇款。特别是在银行加强了对柜台渠道的封锁之后,自助渠道已经成为通过电信网络进行欺诈性汇款的重灾区。

  对于银行来说,利用大数据提前对账户进行欺诈风险审计尤为重要。记者了解到,工行、建行等商业银行已开始使用大数据防范电信网络欺诈,加强银警合作,整合公安部门、金融同业甚至一线员工提供的各类风险客户数据,建立风险黑名单银行。一旦发现客户汇款到电信欺诈黑名单账户,它可以立即触发预警并自动拦截。

  “警方和银行联合构建的外部欺诈风险信息系统效果明显。以前,它依靠柜台的人工筛选,电信欺诈的截获率不高。现在有了该系统的帮助,黑名单数据库中的任何帐户基本上都可以被成功拦截。”工行外部欺诈风险管理办公室主任介绍马旭东。

  据数据显示,截至8月底,工行利用外部欺诈风险信息系统截获了10多万笔电信欺诈汇款,为客户避免了14.6亿元的经济损失,其中35笔是100万元以上的汇款,最大截获金额为每笔381万元。

  为了防止电信网络的欺诈性转账和汇款,银行还加强了所有渠道的反欺诈系统升级,包括自助终端、网上银行、电话银行和移动银行。其中,工行推出电信诈骗手机软件,供转账者查询对方账户是否涉嫌诈骗;建行开发反网络钓鱼监控系统,确保发现的网络钓鱼网站立即关闭。

  冻结:“黄金3分钟”切断犯罪集团资金流

  经公安部、北京市授权,公安局于2015年下半年建立信息平台,打击和防范电信网络诈骗犯罪。与金融机构合作,在平台内设立了调查控制中心,建立和完善了警银联动工作机制,建立了快速查询、暂停支付和拦截渠道,实现了案件受理、查询和处置一体化。截至目前,已有40多万个账户和11亿元资金被冻结。

  "我们正在和嫌疑犯赛跑。"站台上的警察说,一旦他们通过工作方法知道受害者被骗,他们会马上给受害者打电话。然而,由于嫌疑人通常以保密为由要求受害者不要挂断电话,警方只能连续打电话。如果他们长时间不能通过,他们会立即联系警察局劝阻他们。

  据办案的警方称,今年上半年,当一名受害者接到警方的劝阻电话时,他说他已经把短信验证码告诉了骗子。警方询问并获悉,受害人告诉诈骗者,验证码用于网上银行绑定手机,第二个汇款验证码也已发送到手机,并准备告诉诈骗者。幸运的是,电话信号被打断,警察及时打了电话,这使得骗子没有得逞。当时,受害者的银行账户里有400万元。

  为了笼络骗子,相关的制度和机制也在不断完善。去年年初,中国中国人民银行,银监会等四部委发布《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》。磨合后,参与调查的资金冻结效率进一步提高。

  “过去,由于警方、银行和受害者之间沟通不畅,案件处理程序复杂,冻结涉案资金往往会错失良机。”马旭东表示,随着国家加强防范电信网络欺诈的部署,银行与警方之间的沟通变得越来越顺畅,特别是通过联合开发的调查与控制系统警银,警方可以在不跑到银行的情况下完成冻结操作,从而抓住冻结涉案资金的“黄金3分钟”。

  “切断犯罪团伙的资金流动,使其无法获得受害者的资金,是遏制电信网络诈骗犯罪、挽回群众损失的有效途径。”国务院打击电信网络新型违法犯罪部际联席会议办公室主任,公安部刑事调查局局长杨东说。

  回报:被骗资金预期将加速回报

  记者采访了多名一线民警,了解到案件涉及的冻结资金无法及时归还仍然是一个大问题,受害者强烈反映了这一点。

  福建省厦门市反欺诈中心胡建跃负责人表示,根据相关法律法规,将被冻结资金返还给受害人需要很长一段时间,包括案件侦查、移交起诉、检察机关起诉和法院终审等程序。在现实中,往往是公安机关和银行及时冻结涉案资金,但诈骗者尚未被捕,法律诉讼无法进行,导致银行账户中的大量资金被"冻结",无法及时返还给受害人。

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